穏やかな冬日に資産リバランスを進めています
こんにちは、ターちゃんです。
今日は冬晴れが広がり、遠くの山々が雪化粧した美しい風景が広がっています。こんな穏やかな日に、資産のリバランスを進めているところです。
資産リバランスの現状
- NISA口座の売却と資金移動: 旧NISA口座2020年投資分の売却を行い、売却代金を証券運用専用口座に振り込みました。また、口座間の振替も完了しました。
- 妻の成長投資: 妻はNISA口座の成長投資枠で120万円分のS&P500投資信託を購入しました。
- リスク分散: 家計全体のリスク資産が増加しすぎないように、自分の特定口座からも120万円分の投資信託を売却しました。クロス売買することで、株価や為替による損失を最小限に抑えることを目指しています。
- 配当金・利金の運用変更: これまでドル建てMMFで運用していた配当金・利金をすべて売却し、日本円で受け取ることにしました。資産の取り崩し期を迎え、リスクを抑えつつ、売却益を円貨で保有したいと考えています。
- 今後の予定: 月末の沖縄旅行を控え、リバランス作業が完了するのは2月になる見込みです。
今後の展望
市場の先行きは不透明ですが、リスクを抑えつつ、資産のリバランスをして、運用しながらの取り崩しをします。価値あることに支出していきたいと考えています。
まとめ
今回は、穏やかな冬日に資産リバランスを進めている状況についてお伝えしました。
