こんにちは、ターちゃんです。
冬の寒さを乗り越え、春を待つように
厳しい冬の寒さが続いていますね。強風にあおられ、外出するのが億劫になる日々ですが、私は今から待ちに待った沖縄旅行の準備を進めています。国内旅行の良いところは、パスポートやビザなどの手続きが不要な点。携帯、クレジットカード、現金、保険証さえあれば、あとは心ゆくまで楽しむだけなので本当に気が楽です。
投資戦略はシンプルに
私の投資戦略は「早く買って、ゆっくり売る」というシンプルなものです。ただ、人生の後半戦に入り、資産の取り崩し期になっているため、ポートフォリオの見直しが必要だと感じています。そこで、新NISA口座への移管とリバランスを進めながら、よりシンプルなポートフォリオへとシフトしていくことにしました。2025年分の移管は無事に完了したので、沖縄旅行から帰ってきたら、安全資産を増やすリバランスを実施する予定です。
自動売買で手間を省き、投資生活を楽に
毎月5万円の投資信託の定期売却は、自動で行われるため、特に気にすることはありません。生活費に充てられるので安心です。ドル建てETFの配当金は、手動でMMFに振り替えています。ドル建て債券の利金については、自動でMMFに買い付ける設定にしており、こちらも特に気にする必要はありません。時期を見て円転します。
ドル建て債券の多くは、8年後に満期を迎えます。その時の状況を見て、どう処理するかを考える予定です。8年後には後期高齢者となり、体力も衰えてお金を使う機会が減っているかもしれません。だからこそ、今のうちにしっかりとお金を使って楽しんでおきたいと思っています。
資産が大きく増えた幸運に感謝
2023年から2024年にかけて、米国株高と円安という追い風のおかげで、金融資産が大きく増えました。特に2022年の下げ相場で積極的に資金を投入したおかげで、平均購入単価が下がり、その後の株高で評価額が一気に上昇しました。
「早く買って、ゆっくり売る」という私の投資戦略は、まさに放置投資と言えるかもしれません。しかし、投資はスケールが大切なので、リスク許容度を考慮しつつ、積極的に投資金額を増やしてきました。
資産形成から資産活用へ
資産形成期が終わり、いよいよ資産活用期に入ってきました。お金は使うためにあるものであり、使い方にも「旬」があると思います。これからも、ライフプランを立て、家計管理をしながら、お金を有効に使っていきたいと考えています。
人生の終盤になると、大切なのは「お金を使う力」ではないかと思っています。自己投資、株式投資、子供の教育、家族との思い出作りなど、お金を使うことで得られる喜びはたくさんありました。これからは、夫婦の思い出作りを中心にお金を使っていきたいと思います。
投資は心の満足を得るための手段に
投資とはお金を手放すことです。そのお金がもたらすリターンは金銭的なものもあれば、心の満足感であることもあります。今は、心の満足を得るためにお金を手放し、使っていきたいと考えています。
まとめ
- 投資は「早く買って、ゆっくり売る」戦略で、特に大きな変更はありません。
- 新NISA口座への移管とリバランスを進めています。
- 2023年～2024年の金融資産の増加に感謝し、お金を使うことを楽しみたいと考えています。
- 資産活用期に入り、お金を使う力、特に心の満足を得るための投資を重視しています。
