今日は、ターちゃんです。
朝は冷え込みましたが、昼間は春のような陽気でした。
小一時間ウォーキングしてきました。
ターちゃん家の20240101現在のポートフォリオを評価してみました。積み立て投資は終了しているので、運用しながら必要額を取り崩す予定です。
使用したサイトは、Myindexさんのツールをを活用させていただきました。
インデックス投資のことなら 『myINDEX』 マイインデックス
現在の資産状況：現金35％ 米国株55％ ドル建て債券 10％
過去30年実績データ（1993年12月末－2023年12月末、円ベース）
| 平均リターン
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リスク
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シャープレシオ
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過去20年実績データ（2003年12月末－2023年12月末、円ベース）
| 平均リターン
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リスク
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シャープレシオ
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現金、米国株、ドル建て債券のシンプルなポートフォリオです。
現金比率が高いので、リスク（振れ幅）が小さめですし、シャープレシオもままの数値です。リターンは結構高いです。
現金のうち、70％程度を個人向け国債変動１０年にしていますので、実際の現預金は少ないです。
過去３０年のアメリカ株のリターンが良いためと思われます。
しかし，ＩＴバブル崩壊、リーマンショック、コロナショック等の暴落を経てきていますので、アメリカ経済の強さが実感できる数値です。
平均リターン分を取り崩しても、過去の実績から推定すると資産は減らないということです。
しかし、取り崩しシミュレーションでは、先進国の経済成長が低くなると想定し、期待リターンを３％で見積もっています。未来のことは、わからないので安全側で想定しておくことが重要です。
投資を通じて、資金需要のある所にお金を供給しているわけです。金融資産の多くを投資しているので、経済に貢献していると思います。
リスクを取った対価として、リターンを得ています。株と債権分は、元本も含めて使っていく計画です。
お金を回すことには、相当貢献していると思います。
インフレで苦しい方もいらっしゃると思いますが、日本の労働人口が減少する未来は確定しているので、賃金が上がります。賃金を上げられないところから、労働者は去っていくようになると思います。
賃金を上げるためには、生産性を上げなくてはなりません。経営者の能力が試される時代になってきました。
デフレ時代からインフレ時代に変化したので、この波にしっかり乗っていきましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございます。
